Avtograf, это ОЧЕНЬ тревожный звоночек
Я бы ночами не спал на Вашем месте, если бы была такая ситуация.
Считаю что на счете постоянно (!) должно быть свободных (именно свободных!) денег хотя бы 10-20% от ежемесячной выручки. А желательно и все 50%. У нас немного другие масштабы, поэтому при отсутствии на счетах хотя бы 500 т.р. свободных средств -- уже начинаем серьезно нервничать и принимать радикальные меры.
Но за 20 лет работы мы ни разу не оказывались в ситуации, когда на счетах не было бы денег на оплату поставщикам. Наличные -- это другой вопрос, они всегда в дефиците. Я почему-то подумал, что в теме речь идет именно о наличных, ввиду проблем с переводом безнала в нал.
Однако выплаты ЗП мы тоже не задерживали за 20 лет ни разу.