voron_76, по нормальному схема такая: заказчик пишет письмо исполнителю о возврате ошибочно переведенных средств, исполнитель перечисляет их в зад, основание платежа: Возврат ошибочно переведенных средств по п/п №.. дата.., на основании письма №.. дата..